Re: Socialisation des banques !

[Roseau]

Après la punition de la BNP Paribas avec une amende de 9 milliards de dollars
au moment où la France avait refusé d'annuler la vente des Mistrals,
la FED de New York incite Angela Merkel a voter "oui" au "Niveau-3" des sanctions contre la Russie.
L'exposition de la Deutsche Bank, de 55,000 milliards,
équivaut à 100 fois ses dépôts bancaires,
à 5 fois le PIB de l'Europe et à peu près le PIB du monde...

http://www.zerohedge.com/news/2014-07-22/ny-fed-slams-deutsche-bank-and-its-%E2%82%AC55-trillion-derivatives-accuses-it-significant-o

[Roseau]

Le Crédit Agricole lourdement touché par les ennuis de la banque portugaise Espirito Santo http://www.lemonde.fr/economie/article/2014/08/05/le-credit-agricole-lourdement-touche-par-les-ennuis-de-la-banque-portugaise-espirito-santo_4466814_3234.html …

[Roseau]

L'union bancaire à l'épreuve de la faillite du Banco Espirito Santo
Par martine orange
Le sauvetage de la banque est perçu comme une réussite par la commission européenne : les règles fixées dans le cadre de l’union bancaire ont bien fonctionné. Ce sauvetage illustre cependant toutes les faiblesses auxquelles l’union bancaire était censée apporter remède : le système bancaire est toujours aussi opaque. Et dans l’urgence, il n’y a que l’État pour jouer le rôle de prêteur en dernier ressort.
http://www.mediapart.fr/journal/international/060814/lunion-bancaire-lepreuve-de-la-faillite-du-banco-espirito-santo

[Roseau]

http://cadtm.org/Super-Mario-pour-les-banquiers

[Roseau]

La banque comme régulateur de la puissance publique
par Rémy Mahoudeaux
http://www.les-crises.fr/la-banque-comme-regulateur-de-la-puissance-publique/

[Roseau]

Emprunts toxiques : l’État préfère défendre les banques plutôt que les collectivités flouées
http://www.bastamag.net/Emprunts-toxiques-l-Etat-prefere

[Roseau]

Compte rendu de lecture du livre d’Éric Toussaint, Bancocratie
par François Chesnais
https://france.attac.org/nos-publications/les-possibles/numero-4-ete-2014/debats/article/lecture-du-livre-d-eric-toussaint
Et réponse de Eric Toussaint
https://france.attac.org/nos-publications/les-possibles/numero-4-ete-2014/debats/article/reponse-a-francois-chesnais?pk_campaign=Infolettre-121&pk_kwd=reponse-a-francois-chesnais

[Roseau]

«Bancocratie»: la radicalité nécessaire d’Eric Toussaint
Par Éric Walravens, journaliste à Belga et auteur de Dumping Fiscal.

La première fois que j’ai parlé à Eric Toussaint, c’était en 2011 au plus fort de la crise des dettes souveraines. Je me souviens distinctement de cette période où l’Europe était à la croisée des chemins, pour ne pas dire au bord de l’abyme. Alors que les ministres des Finances et banquiers centraux s’affairaient à éviter à tout prix un défaut de paiement de la Grèce et d’autres pays fragilisés, Eric Toussaint plaidait, lui, pour l’annulation d’une partie des dettes publiques européennes (comme il l’expliquait dans cette interview à La Libre Belgique). Il y avait là un changement de paradigme frappant : Eric Toussaint était (il l’est toujours) le président du CADTM, le Comité pour l’annulation des dettes du tiers monde. Autant dire que pour un journaliste couvrant la politique européenne, rompu à la loi du mort-kilométrique, son sujet de base était loin de mon radar. Or voilà qu’il s’avérait que les dettes des pays européens, aussi, devaient être annulées ? L’Europe était-elle en voie de tiers-mondisation, comme le laissaient supposer les articles effarants sur les opérations de MSF en Grèce ?

Je connaissais le concept de dette odieuse des dictateurs africains, dont le droit international prévoit l’annulation. Eric Toussaint en proposait une version beaucoup plus étendue : les dettes contractées pour éponger les pertes des banques devaient elles aussi être remises à zéro, plaidait-il - et n’a-t-il cessé de plaider depuis lors, d’Athènes à Bruxelles.

Mais en plein coeur de la crise, cette demande a été balayée par un argument massue : le risque de contagion. En Belgique, Didier Reynders, alors ministre des Finances, que j’ai interrogé à maintes reprises sur le sujet, répétait comme un mantra qu’un défaut de paiement de la Grèce serait similaire à la faillite de Lehman Brothers. La déroute du géant bancaire américain avait plongé le système financier mondial dans le choas trois ans plus tôt. ""Même un âne ne bute pas deux fois sur la même pierre", insistait Didier Reynders en 2011. La suite de l’histoire est connue : les créanciers privés de la Grèce ont accepté du bout des lèvres une décote sur leurs titres, mais l’essentiel de la dette grecque est passée désormais entre les mains des autres Etats européens, à travers le Mécanisme européen de stabilité, au prix d’une cure d’austérité drastique.
Dans son livre "Bancocratie", qui vient de paraître aux éditions Aden, Eric Toussaint règle son compte au fameux risque de contagion.

"Aucune des faillites bancaires depuis 2007", rappelle-t-il, "n’a été provoquée par un tel défaut de paiement. Aucun des sauvetages bancaires organisés par les Etats n’a été rendu nécessaire par une suspension de paiement de la part d’un Etat surendetté. Ce qui menace les banques, c’est le montage de dettes privées qu’elles ont progressivement construit depuis la grande déréglementation qui a commencé à la fin des années 1970 et qui s’est poursuivie au cours des années 1990 jusqu’à 2007-2008".

Ce n’est pas le moindre mérite du livre que d’analyser méthodiquement le bilan des banques européennes pour montrer à quel point les risques encourus par le système financier est le fait des banques elles-mêmes.
Dans les chapitres les plus intéressants, à la fois techniques et pédagogiques, l’auteur explique pourquoi et comment les banques ont gorgé leurs comptes de produits dérivés risqués, axés sur le profit, au détriment des prêts aux ménages et aux entreprises. Si le constat n’est pas neuf, Bancocratie donnera à ses lecteurs les outils pour mieux décoder les informations cryptiques que seule véhicule la presse financière.

Le chapitre relatif aux règles de Bâle permet de comprendre à quel point les nouvelles exigences de recapitalisation des banques sont manipulables.
Spéculation sur les produits agricoles, recherche de retours élevés, banques universelles "too big too fail & jail" : toutes les grandes dérives bancaires sont dénoncées avec une rage qui n’ôte rien au sérieux de l’exercice.
Qu’on partage ou non toutes les conclusions d’Eric Toussaint, son livre dresse un constat radical, mais nécessaire. Car ce n’est qu’en prenant la mesure des enjeux que le politique sera en mesure d’y apporter des remèdes.
Parmi les nombreuses pistes que l’auteur offre dans son dernier chapitre, relevons la plus emblématique : la "socialisation du secteur bancaire sous contrôle citoyen". Est-elle réellement utopique, au vu du coût des sauvetages bancaires par les contribuables ? La question doit être posée.

L’Etat belge contrôle Belfius à 100%, il est le premier actionnaire de BNP Paribas, mais l’actualité de l’année écoulée a révélé à quel point il se désintéressait de sa mission d’actionnaire public. Comble du pathétique : l’un des administreurs représentant l’Etat belge au Conseil de BNPP, Emiel Van Broekhove, s’est gargarisé publiquement de son indépendance. Dans une interview, il a osé affirmer qu’il n’avait pas de compte à rendre.
Ces propos ont suscité l’indignation dans la classe politique, mais il n’est pas certain que le gouvernement ait pris la mesure de l’enjeu.
Voici d’ailleurs - en exclusivité - ce que dit le projet d’accord de la coalition suédoise à ce sujet :

"Le gouvernement fédéral continuera à jouer son rôle d’actionnaire dans des institutions financières en conformité avec les principes de gouvernance en vigueur et se basera à cet égard sur le Code de conduite de l’OCDE de gouvernement d’entreprise à l’intention des Etats qui détiennent une participation dans ces entreprises. Le gouvernement établit un cadre pour les administrateurs qui, en fait, représentent l’Etat et conclut des accords avec ladirection de ces entreprises afin de s’assurer queles normes d’éthique des affaires soient respectées".

A coup sûr, Eric Toussaint trouverait ça mou du genou, d’autant que le prochain gouvernement entend se désengager du secteur bancaire.

"Le gouvernement veille à valoriser les participations dans le secteur financier au moment opportun et de manière judicieuse. Le rôle de la Société Fédérale de Participations et d’lnvestissement est réexaminé : la capacité de gestion est renforcée, la politique d’investissement est réorientée et les participations de l’Etat fédéral sant centralisées au sein de la SFPI".

[Roseau]

Bancocratie, d'Éric Toussaint : un vade-mecum pour combattre les banques capitalistes
‎par JM Harribey
Le dernier livre d'Éric Toussaint, Bancocratie (Éd. Aden-CADTM, 2014) est une véritable mine de renseignements. On connaît l'auteur, infatigable combattant de l'annulation de la dette du tiers monde depuis une trentaine d'années, à une époque où rares étaient ceux qui anticipaient que la catastrophe dans laquelle le FMI et la Banque mondiale plongeaient alors les pays pauvres, à coups d'ajustements structurels, était prémonitoire de ce qui allait arriver au monde entier : une crise majeure, imputable aux (...)
http://cadtm.org/Bancocratie-d-Eric-Toussaint-un

[Roseau]

http://cadtm.org/Les-banques-au-dessus-des-lois

[Roseau]

Le système bancaire de plus en plus à risques

"5 banques US ont une exposition supérieure à 40.000 Milliards de dollars sur des produits dérivés. Si l’on considère que la dette totale US est de 17.700 Milliards de Dollars, alors oui, ce niveau d’engagement dans des produits dérivés est délirant. Intéressant, alors qu’il y avait avant 4 banques Too-Big-to-Fail, il y en a maintenant 5. Par ailleurs le total des marchés des dérivés est aujourd’hui de : 710.000 Milliards de Dollars (PNB Mondial = 60.000 Milliards $) La Deutsche Bank a à elle seule des engagements en produits dérivés pour 75.000 Milliards de $ (55.000 Mds €), soit plus de 100 fois ses dépôts, et 5 fois plus que le PNB de l’U.E."
http://theeconomiccollapseblog.com/archives/5-u-s-banks-each-have-more-than-40-trillion-dollars-in-exposure-to-derivatives

[Roseau]

Le pouvoir des banques
‎Gustave Massiah

Avec Bancocratie, Eric Toussaint nous offre un beau livre, un livre de combat construit avec ce mélange de fougue et de patience, d'entêtement et d'ouverture nécessaires pour les combats de longue durée. C'est un livre qui s'appuie sur une histoire collective, celle du CADTM qui a su lier les mobilisations et l'élaboration, la résistance et les propositions. Le livre comble un vide. Il explore les banques comme un des rouages principaux du pouvoir financier. Ce sont les banques qui concrétisent et (...)
http://cadtm.org/Le-pouvoir-des-banques

[Roseau]

Face à la nouvelle menace d'effondrement financier,
un bon rappel, entre 4:30 et 11:00 mn

[Roseau]

Le dysfonctionnement du système bancaire américain en un graphique

Comme le montre le graphique en question, les banques américaines ont vu les montants de leurs dépôts augmenter nettement ces dernières années sans que les montants prêtés par elles ne croissent de manière commensurée. En vérité, plutot que de créer de l’argent via des prêts à l’économie réelle (principe du système de réserve fractionnaire), elles ont préféré profiter de l’argent créé “gratuitement” par la Fed et utiliser cet argent pour spéculer pour leur compte propre et alimenter le gonflement de la bulle des actifs financiers.
http://www.zerohedge.com/news/2014-10-14/all-broken-us-financial-system-one-chart

[Roseau]

[Roseau]

Etats-Unis: la Fed met en garde les grandes banques contre leurs pratiques

Un membre éminent de la Réserve fédérale (Fed) a mis en garde ce jour
les grandes banques contre leur « culture » de mauvais agissements
et plaidé pour une refonte des modes de rémunérations.
http://www.mediapart.fr/journal/international/211014/etats-unis-la-fed-met-en-garde-les-grandes-banques-contre-leurs-pratiques

[Roseau]

dont DEXIA
Les résultats seront proclamés dimanche, mais ça semble fuiter déjà...
http://www.lecho.be/detail.art?a=9558977&n=3027&ckc=1

[Roseau]

[Roseau]

Un bon dossier ...
http://www.les-crises.fr/la-vaste-blague-des-stress-tests-de-la-bce/

[Roseau]

En complément, un savoureux billet du même Delamarche...

Pour mette un point final à cette pantalonnade des tests bancaires.

Vous remarquerez que je n’utilise pas le mot stress car il est impropre dans le cas présent.

Vous pourrez trouver l’article d’Olivier Berruyer sur les hypothèses utilisées pour ces tests, calibrés pour que tout le monde passe. Tout le monde…..non j’exagère la BCE a trouvé une banque en France que personne ne connait qui s’est retrouvée brusquement sous les feux des projecteurs affublée du bonnet d’âne !!

6000. C’est le nombre de personnes mobilisées pour cette tâche titanesque ou plutôt pour cette minable opération de communication que sont les tests bancaires.

Ne vous y trompez pas, ce n’est qu’une opération de communication pour vous faire rester dans ces établissements.

6000 personnes pour faire ce que tout le monde peut faire en quelques minutes en prenant le bilan des principales banques et en se munissant de la calculatrice la plus simple du marché ( + , / )

Je divise le total bilan des principales banques françaises par leurs fonds propres Tier 1 ce qui fait 29 pour la Société Générale, 27 pour le Crédit Agricole, 25 pour la BNP, 24 pour la BPCE.

Ces chiffres représentent l’effet de levier utilisé par ces banques. On pourrait considérer comme sans risque un effet de levier de 12 ...
NOM Total Bilan Fonds Propres Tier1
Société Générale 1235 42
Crédit Agricole 1706 62
BNP 1800 72
BPCE 1124 47

Ces quatre opérations effectuées je rappelle les engagements hors bilans sur les marchés notionnels de ces banques qui sont de 19800 MDS € pour la SG, 13800 MDS pour le CA, 41400 MDS pour la BNP, 7350 MDS pour la BPCE. Il est bien entendu que le risque ne porte pas sur l’ensemble de ces engagements, mais il est loin d’être nul et avec des sommes pareilles un petit pourcentage se transforme vite en grosse catastrophe !!

1% de 41400 MDS, c’est un trou de 414 MDS, ou iront ils les chercher à votre avis ?

[Roseau]

Une enquête révèle les dessous de l'évasion fiscale mise en place par le Luxembourg
Des documents confidentiels, publiés par 40 journaux internationaux, dont "Le Monde",
révèlent comment des milliards d'euros de recettes fiscales ont été perdus
grâce à des accords fiscaux secrets entre le Luxembourg et 340 multinationales (Apple, Amazon, Pepsi, Ikea...).

[Roseau]

Gaël Giraud : "La dérégulation financière est... por Marianne2fr

[Roseau]

Taxe sur les transactions financières: le gouvernement main dans la main avec les banques http://www.mediapart.fr/journal/international/081114/taxe-sur-les-transactions-financieres-le-gouvernement-main-dans-la-main-avec-les-banques?onglet=full …

[Roseau]

Selon une étude de la plateforme “Paradis fiscaux et solidaires”, publiée ce jeudi 13 novembre et dont France Info révèle la teneur, toutes les banques françaises sont présentes de façon massive dans les paradis fiscaux.

Depuis cette année et la loi bancaire, chaque établissement a l'obligation de rendre publique l'activité de ses filiales pays par pays. Ces données ont par la suite été décortiquées par “Paradis fiscaux et solidaires”, qui regroupe plusieurs associations qui luttent contre l'évasion fiscale.

Dans son rapport, la plateforme souligne ainsi que 26 % du chiffre d'affaires international des grandes banques françaises serait réalisé dans les paradis fiscaux, le Luxembourg étant le pays le plus prisé, avant la Belgique, les Pays-Bas, l'Irlande et la Suisse.

L'étude a également calculé le chiffre d'affaires de ces filiales rapporté au nombre de salariés et a découvert qu’un salarié de la Banque Populaire-Caisse d'Épargne en Irlande serait 13 fois plus productif que ses collègues français. « Ce qui est évidemment aberrant, souligne France Info. Cela démontre bien selon les auteurs du rapport que les établissements bancaires se servent au contraire de ce type de filiales comme d'une adresse fiscale aux exonérations juteuses. »

http://www.franceinfo.fr/actu/economie/article/toutes-les-banques-francaises-sont-presentes-dans-les-paradis-fiscaux-600621

[Roseau]

Quand on veut noyer le pays, on dit qu'il nage...
Christian Noyer : « La BCE pourrait acheter des emprunts d’Etat si nécessaire »
http://www.les-crises.fr/bancocratie-christian-noyer-%e2%80%89la-bce-pourrait-acheter-des-emprunts-detat-si-necessaire%e2%80%89/

[Contenu sponsorisé]